我是2017年贷的房贷，利率4.9，期限三十年，期间房贷利率会不会变？
会改变的。利率调整时按浮动利率和浮动利率计算贷款利息。
如果基准利率（或LPR）调整，还款金额也会调整。
对于现有贷款，增加（或减少）在贷款期限内不会改变。
如果基准利率（或LPR）调整。
，贷款利率将根据利率调整至新的浮动水平（或下调）。
当然，无论你怎么计算，都不会影响支付利息的数额。
调整后的利率将会受到影响。
新利率的适用时间必须根据贷款性质、贷款银行及相关合同条款来确定新利率的适用时间。
一般有三种形式：一是银行利率调整后，次年初按照新调整的利率调整贷款利率（这种情况多发生在工商银行、农产品银行）。
、建设银行抵押贷款）； 第二次，全年调整，即每次还款一年后调整新利率（这是中国银行第三次按揭贷款的情况，双方均同意新的水平）； 利率水平一般会在利率调整后的次月执行。
2017年9月房贷利率是多少
2017年9月抵押贷款利率为4.9%。
具体说明如下：
2017年9月，我国房贷利率由中国人民银行制定。
当时的抵押贷款利率保持相对稳定。
具体来说，2017年9月的抵押贷款利率为4.9%。
这意味着，如果您当时贷款买房，则需要按年利率4.9%支付贷款利息。
这个利率水平是根据当时的经济环境和政策需要来设定的。
请注意，此处给出的抵押贷款利率为标准利率，实际贷款利率可能会根据借款人的个人情况和市场情况而有所波动。
此外，不同的银行或金融机构也可能有不同的贷款利率设置。
因此，在贷款买房之前，建议借款人多向银行或金融机构咨询，了解具体的贷款利率和条款，以便做出更好的决定。
总之，想要了解2017年9月房贷利率的读者可以清楚地知道，当时的利率是4.9%。
在做出贷款决定时，您还应该根据自己的现状和市场情况进行综合考虑。
房贷利率4.9要不要转LPR
如果房贷利率是4.9，我应该转换成LPR吗？ 如果房贷利率是4.9，我应该转换成LPR吗？ 让我举个例子。如果4.9增加20%，即5.88%，换算成LPR积分，即LPR 4.8加108 BP。
此前LPR为4.85，相当于此后下降了5个BP。
并且贷款利率在您注册转换当年不会发生变化。
直至次年与银行约定的重定价日（重定价周期短于一年），利率才会发生变化。
而且，选择LPR加息几个点，短期内是有利的，有助于缓解短期房贷压力。
另外，原来是浮动利率，现在改为以LPR为基准。
这是强制性要求，必须进行转换。
以前基准利率叫上浮或者下浮，现在需要改成LPR作为基准加成，这个加成可以是负数。
4.9%的房贷利率需要转换为LPR，原因如下： 1、4.9%的房贷利率转换为LPR后，转换时的利率不变。
由于转换使用2019年12月LPR利率4.8%，因此您的积分价值为4.9%-4.8%=0.1%。
也就是说，一旦转换成LPR，新的利率就会变成LPR+0.1%，以后的利率每年都会根据LPR变化。
2. 4.9% 的抵押贷款利率应该是您购买房屋已有几年的时间，因为抵押贷款利率在过去一两年有所上升，而您的利率仍然是最优惠利率。
等额分期还本时，初始还款金额较大，随着还款期限的缩短，本金金额越来越少，这种速度比等额本息还款要快。
到了后期，收益金额会越来越小。
3、目前LPR呈下行趋势。
无论市场状况还是政策因素，过去几年LPR利率都不太可能上涨。
因此，选择LPR可以降低借贷成本。
越往前走，LPR无论是进一步调整还是进一步上调，随着剩余本金越来越小，对你的影响也会越来越小。
2017年的4.9%利率,存量首套房贷利率能下调到多少?
讨论2017年房贷利率4.9%能否下调至LPR水平及具体调整方式。农业银行公告称，对于2019年10月7日之前发放的存量首套房贷款，若完成LPR转换，利率调整将分为三类：1、调整为LPR+0；2、调整为LPR+0。
至发行时当地下限 3. 不调整。
利率不高于LPR或当地下限的，不予调整。
2019年10月8日，新发放贷款利率调整为LPR定价。
现有贷款可以在2020年3月至8月期间转换。
如果您选择固定利率，则执行利率将被锁定，期间不会改变。
合同期限。
如果贷款转换，利率4.9%，期限5年，转换时对应的LPR为4.8%，转换后的利率为4.9%=4.8%+10BP。
不考虑城市差异，5年以上贷款基准利率为4.9%，折算后LPR为4.8%。
按照上述规则，贷款利率调整为LPR，并可再上调10个基点。
已删除。
如果贷款尚未转换，则必须向贷款银行申请将利率定价转换为LPR，然后才能申请调整。
如果贷款出现拖欠，必须先还清欠款，银行才能进行调整。
